（一）行业背景

    随着中国经济的发展，人们购买保险的意识越来越强，中国已经成为世界最大的保险市场，而金融行业做起保险生意也是屡见不鲜。 中国目前有各类金融行业公司（含国有，民营和国外公司的分支机构）超过20万家。随着中国经济的迅猛发展，人们对保险需求也呈现出爆炸式增长，每个公司都在推出具有自身典型特点的保险产品，以获取更多的新客户，同时让已经是公司客户的老客户更加忠实本公司。总体说来，金融保险业发展很快，但除了几个国有大型金融机构和部分国外机构外，大部分公司知名度都不高，但整个行业竞争极其激烈，就需要处于劣势的企业不断推出关于保险新产品，快速应对市场，要有很强的市场拓展能力。占据优势的企业要积极应对各方的挑战，加大营销力度，保持市场优势。

（二）行业问题

    1、大部分金融代理机构的品牌知名度有限，客户的信任度不够。由于除了国内几个国有大型金融机构外，大部分金融机构都属于新进入市场的企业，客户对企业有信任危机存在。潜在客户给企业打电话，会经常遭遇线路忙，无人应答等，这样不仅影响了公司的业务量，让前期的广告打水漂不说，还给客户留下了很不好的印象。 

    2、经常需要作业务推广，将有新的保险产品及时推广出去，可是，苦于推广无门：自有营业厅较少，电视广告费用高、单一的报纸广告费用贵效果差。急需寻找成本低、见效快的统一立体的新型营销产品。 

    3、缺乏有效的沟通方式。大部分金融机构习惯于出差见面开会，现场培训。这当然效果最好，但成本高，沟通和培训的频率也有限。这样就制约了企业的发展及保险业务的推广。

（三）方案功能

1、 呼叫中心基本功能

  · 任务队列管理：系统队列、自定义队列

  · 数据导入、导出

  · 客户信息管理：基本信息、财产信息、联络信息、投保信息

  · 录音质检：关联、分配评分

  · 知识库系统

  · 黑名单管理

  · 团队管理：业绩查询、座席监控

  · 系统管理：用户/角色/权限、即时消息、公告板

2、 客户服务功能

  · 问卷管理

  · 咨询业务处理

  · 投诉业务处理

  · 接报案

  · 赔案查询

  · 保费查询

  · 产品介绍

  · 回访管理

  · 保费自动通知

  · 保费余额不足通知

  · 新业务通知

  · 客户个性关怀

  · 电话投保功能

  · 投诉举报功能

  · 业务身份认证功能

3、电话营销功能

  · 投保操作：投保、保单查询

  · 订单管理：订单查询、配送打印/分配/反馈

  · 赠品管理：库存管理、活动管理

  · 送单员管理

  · 回访管理

  · 电话销售管理

（四）、方案特点

1、软交换技术：采用国际标准的SIP协议，使用IP数据网来承载语音、数据以及多媒体流等多种信息;

2、高可靠性：系统提供了多级的冗余备份配置机制，根据客户的实际需求，选择最合适的冗余备份部署;

3、灵活性：支持多种部署方式、支持多种方式的人工座席;分布式部署灵活便捷;

4、涵盖了客户服务和电话营销两大应用模块；

5、闭环流程控制，严格按照保险销售的必要环节设计电话营销应用软件；

6、与业务系统完美集成，以安全、简洁的方式对接保险核心业务系统，界面友好、可操作性强、内置操作规则简捷，减少人为错误；

7、开放性：本公司呼叫中心系统采用模块化设计理念，可给客户提供多样化的、灵活的二次开发支持;而且该系统是一个高度开放性的平台，支持符合标准协议的第三方产品；提供Web Service、API、ActiveX、Socket、Database等多种接口方式。

8、易管理性：提供功能完善的管理，监控，统计和分析功能模块。同时，由于采用了纯软交换架构，易于管理、维护、升级和扩容。